12月10日,由金融界举办的第五届智能金融国际论坛在北京召开。中欧财富总经理郑焰受邀出席 “新势力|决胜买方投顾“论坛,分享中欧财富在基金投顾业务上的拓展与实践。她表示,基金投顾的首要原则是客户利益优先,因此中欧财富在团队架构、投资决策、人员考核和投顾服务等多方面均以长期改善用户盈利体验为主要目标。
2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧基金子公司中欧财富首批获得基金投顾试点资质,开展基金投顾业务。
日前,中欧财富作为首批投顾机构,正式在交通银行上线基金投顾服务,为银行零售客户提供一站式资产配置解决方案。交通银行亦是五大国有银行中首家推出基金投顾业务的银行。此前,中欧财富已先后与天天基金、腾讯理财通、陆基金等平台达成合作,为投资者提供基金投顾服务。
据介绍,在投资方面,中欧财富组建了独立的投资策略团队,专注于基金投顾账户管理。这一团队亦在中欧投研体系中采取矩阵式管理,共享中欧基金投研平台在资产配置、行业研究方面的成果,以提高基金投顾服务的胜率。在投顾服务方面,中欧财富通过前期丰富的基金电商经验积累了大量用户数据,通过独立构建的客户行为分析模型,针对影响客户投资体验的关键节点,提供顾问式服务提高客户投资胜率。
其次,中欧财富投顾团队遵循科学的资产配置策略和严格的基金产品筛选评价体系,从客户利益出发,着眼全市场严选基金产品。在现有的策略组合中,超级股票全明星中欧旗下产品占比约70%,该策略成立以来累计实现收益92.10%,同期沪深300涨幅28.09%。其他稳健类策略组合外部基金产品整体平均占比约40-50%(策略成分基金占比截至2020/12/10。收益率数据:2017/9/5/-2020/12/10。中欧财富整理,指数来源wind。投顾组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他客户创造的收益也不构成业务表现的保证。)。“基金投顾服务的出发点是客户立场,提升投资人购买基金的盈利体验。我们将从客户利益、风险控制及投资胜率出发,不断拓展基金研究的广度和深度。“
同时,为贯彻基金投顾买方视角的设立宗旨,中欧财富在内部对人员考核上,也将基金投顾对客户盈利体验提升情况、客户对产品的认可度和复购情况作为核心指标。以投研团队为例,组合的超额收益及回撤控制是核心关注点,此外还将重点考查团队在投顾产品线及客户解决方案的规划工作、以及在提高用户盈利体验上所做的具体工作。
日前,中欧财富发布基金投顾首份行业白皮书《试点一周年:公募基金投顾白皮书》,调研显示,近半受访者非常肯定基金投顾帮助自己提升了投资盈利,近七成受访者表示愿意将基金投顾推荐给朋友和家人。
展望基金投顾未来发展机遇,郑焰表示,相信基金投顾有望成为未来主流的基金投资方式。“市场足够大。我们期待与更多的合作机构携手,让更多客户来认知基金投顾,更好地为广大投资者提供服务”。
【风险提示】
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。
