12月8日,作为首批与交通银行合作投顾业务的机构,中欧基金旗下中欧财富正式在交通银行app上线基金投顾业务,为银行零售客户提供一站式资产配置解决方案。交通银行是五大国有银行中首家联合基金投顾机构推出基金投顾业务的银行,也是中欧财富投顾业务的首家银行合作伙伴。两家的合作有望在基金投顾行业发展上画下浓墨重彩的一笔。此前,作为首批获准公募基金投顾试点的机构,中欧财富已先后与天天基金、腾讯理财通、陆基金等机构开展投顾业务合作。
此次中欧财富投顾共有“超级股票全明星”和“经典股债均衡”两款策略上线交通银行app。其中,“超级股票全明星”策略定位于全市场严选明星基金经理的长跑产品,并通过中欧财富投顾团队在不同市场环境和风格导向下对资产配置策略进行持续优化,力争为投资者赚取超额收益。“经典股债均衡”策略则基于长期资产配置理念,甄选过往具有稳定超额收益的股票型基金追求长期回报并均衡搭配债券型基金抵御市场风险,力争为投资者收获来自股市和债市的双重收益。此次合作,中欧财富和交通银行将结合各自在投研能力、科技研发实力及渠道资源等多方面的优势,力争向普通大众投资者提供专业的基金投顾理财服务。
2019年10月24日,中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧财富作为首批五家机构之一获准开展基金投资顾问业务试点工作。基于前期基金电商销售中积累的大量用户行为数据,中欧财富通过对用户行为轨迹分析和研究,根据用户风险偏好和投资时长等维度提出了“财富成长、稳健理财、活钱管理、人生规划”四大钱袋子,推出的多款投顾策略可为不同的理财需求提供个性化资产配置方案,以及适合不同年龄段用户的一站式养老金投资解决方案,并通过专业投顾团队对投顾组合内成分基金申购、赎回以及持续优化调仓的授权管理解决过去最困扰基金投资者的“选基”和“择时”问题。同时,中欧财富投顾将为客户提供定期业绩报告、调仓报告、市场解读及持续顾问服务,力争长期改善投资者投资和盈利体验。
交通银行作为一家历史悠久、战略清晰、治理规范、经营稳健、服务优质的国有大型银行集团,始终紧紧围绕落实国家战略和服务实体经济,不断强化全面风险管理,持续推进深化改革,努力为广大客户提供最好服务。
【风险提示】
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。
