上海市人民政府发布关于表彰2019年度上海金融创新奖获奖项目的决定。中欧基金旗下子公司中欧财富的中欧水滴基金投资顾问数字金融服务平台入选2019年度上海金融创新成果奖之提名奖。中欧财富始终致力于以金融科技服务大众,长期改善用户盈利体验。
2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧财富作为首批获准试点的五家机构之一开展基金投顾试点工作。
在投前阶段,中欧财富利用大数据分析、量化模型及算法,通过智能诊断,了解用户投资需求,为每位投资者提供个性化的资产配置方案。值得一提的是,得益于过去丰富的基金电商销售经验中积累的大量用户行为数据,中欧财富积极运用大数据技术和分析手段研究用户行为轨迹,在投顾策略的建模中有针对性地在提高用户胜率方面做了研究和实践,使推出的投顾策略更符合用户的个性化需求。目前,中欧财富投顾根据用户不同投资时长、投资目标和理财场景等维度,提出“财富成长、稳健理财、活钱管理、人生规划“四大账户体系,可满足投资者个性化的资产配置需求。
投研层面,为贯彻从买方角度出发的设立宗旨,中欧财富组建了独立的投资决策委员会,而中欧基金研究平台、量化团队及资产配置团队则长期为投顾的投研团队提供专业的外部研究支持。同时,大数据技术的运用通过信息搜索、宏观研究和策略建模等也为投研团队在选基、调仓等阶段提供辅助支持,力争为投资者创造长期超额收益。
中欧财富的金融创新不仅运用于投前和投研层面,更体现在投后的顾问服务阶段。中欧财富构建了用户行为数据库并组建了BI分析团队,通过对用户行为、习惯等进行分析,挖掘出影响用户投资体验的关键节点,根据用户持仓时长、盈利情况、申赎情况等,提供智能陪伴服务来改善用户盈利体验,通过大数据技术以细腻、个性化的陪伴内容改善用户持有体验。同时,中欧财富还会向基金投顾持有人提供定期报告、调仓报告,包括业绩归因、市场点评等组合分析以及投资人线上面对面、投资者教育等增值服务。
上海金融创新奖的设立旨在进一步支持和鼓励上海金融改革创新,优化上海金融发展环境,增强上海金融机构综合竞争力,推进上海国际金融中心建设。上海市人民政府表示,希望全市金融机构和广大金融工作者以获奖项目研发实施单位和个人为榜样,强化创新意识,提高创新能力,为加快推进上海金融科技中心建设,增强金融服务实体经济能力,推动上海国际金融中心建设向更高能级迈进做出更大贡献。
【风险提示】
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。
