新年伊始,基金投顾试点机构与商业银行合作再传重磅消息。作为获准首批开展基金投顾业务试点机构的中欧财富即将在平安银行上线基金投顾业务。双方将发挥各自优势,以客户利益为出发点,为平安银行广大零售用户提供一站式资产配置方案。
这是中欧财富继与天天基金、腾讯理财通、陆基金以及交通银行开展投顾业务合作后,再度牵手全国性商业银行。新的一年,中欧财富投顾将继续拓展合作机构范围,更多投资者有望通过不同平台享受到中欧财富投顾的专业服务。
平安银行是平安集团旗下跨区域经营的股份制商业银行,是中国12家全国性股份制商业银行之一,自成立以来始终以中国最卓越、全球最领先的智能化零售银行为战略目标,打造“数字银行、生态银行、平台银行“三张名片。平安银行旗下安心投经过平安优选团队层层筛选为用户提供全球化资产配置方案,并通过实时调仓信号服务、资讯与投教内容力争长期改善用户持仓体验。
此次中欧财富与平安银行强强联手,有望充分发挥双方在投资管理、金融科技等领域的综合优势,为广大个人投资者提供专业的基金投顾服务。平安银行选择与中欧财富投顾开展合作,体现双方对将客户利益放在首位的理念的高度认同,同时也表明基金投顾将是大势所趋。
过去,由于缺乏专业指导,基金投资者经常出现盲目追涨杀跌的申赎行为,同时频繁申赎也产生了较高成本,从而导致“基金赚钱、但基民不赚钱”的现象屡有发生。自2019年10月首批获准开展基金投顾业务试点工作以来,中欧财富始终将客户利益放在首位,通过专业的投资管理和覆盖客户全投资周期的顾问式服务长期改善用户盈利体验。统计数据显示,截至2020年12月31日,中欧财富投顾盈利客户占比高达99.02%,客户留存率达88.37%。(数据截止2020/12/31,中欧财富整理。总盈利客户占比=正收益客户数/总持仓客户数,留存率=持仓客户数/总认购客户数,上述平台数据为中欧财富旗下自营平台数据。投顾组合策略的业绩仅代表投顾组合在中欧财富旗下平台的过往业绩,不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。)
为满足不同投资者个性化的风险偏好和投资需求,中欧财富投顾此次将有三款精选投顾策略在平安银行上线。其中,“超级股票全明星“策略专为权益型投资者打造,通过全市场甄选明星基金经理的长跑作品,并由专业投顾团队持续优化管理,力争在不同市场环境中为投资者创造长期稳定的超额收益;“经典股债均衡”策略则基于长期资产配置理念,通过甄选历史业绩稳定的股票型基金追求长期回报并均衡配置优质债券型基金,尽力抵御市场风险,为稳健型投资者提供能够应对不同市场环境的理财方案;“双季乐稳健增强”策略则将追求稳健、控制风险放在首位,通过精选低风险优质债券基金并搭配少量绝对收益策略基金灵活进取,力争为投资者中短期的投资需求保驾护航。
【风险提示】
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。
